Caro leitor,

Você já deve ter ouvido falar sobre como a inteligência artificial está mudando o mundo.

Mas a pergunta que fica é:

Como essas mudanças afetam você, investidor?

Para começar, precisamos deixar uma coisa bem clara: apesar de ter surgido na década de 50 a IA está só no início de sua história,

De modo que ainda é difícil prever como essa tecnologia vai se desenvolver e quais serão suas aplicações e consequências no futuro.

Mas uma coisa que já podemos dizer com segurança é que a inteligência artificial já está mudando o mercado financeiro…

De algumas formas bem interessantes. Por exemplo:

Análise de Dados e Previsão de Mercados

Uma das principais aplicações de IA no mercado financeiro é na análise de volumes gigantescos de dados.

Ou seja: preços de ativos, taxas de juros, índices de mercado e mais todos os tipos de dados financeiros que você pode pensar… Com tudo isso dá para usar IA para encontrar padrões.

Por conta disso, a IA também apresenta potencial para ajudar na previsão de movimentos de mercado (previsões no sentido estatístico, no sentido de probabilidades, não de previsões absolutas).

Trading Automatizado

Outra aplicação importante da inteligência artificial no mercado financeiro está no trading automatizado.

Pois com IA é possível melhorar algoritmos para comprar e vender ativos automaticamente, com base em dados de mercado em tempo real.

Gestão de Carteiras Simples

A IA também pode ajudar na gestão de carteiras simples.

Isto é: ela pode analisar o desempenho de uma carteira e ajudar especialistas a definirem recomendações sobre como otimizá-la.

Análise de Sentimento

Essa daqui é bem interessante também:

Dá para usar IA para analisar sentimento de mercado, que é, para simplificar, a opinião geral dos investidores sobre um determinado ativo ou mercado.

Isso pode ser feito através da análise de dados de mídia social, notícias financeiras e outras fontes.

A análise de sentimento de mercado é relevante por um motivo muito simples:

Onde há fumaça… às vezes também há fogo…

E frequentemente podemos encontrar tendências se formando simplesmente ao ver o que as pessoas estão dizendo… Mesmo que elas nem tenham ideia do que está acontecendo.

Mas então é hora de correr para usar IA nos investimentos?

Realisticamente falando?

Ainda não.

Apesar de tudo, o fato é que as atuais ferramentas de IA para investimentos ainda apresentam muitas limitações,

Inclusive por conta da dificuldade em interpretar dados não estruturados e em extrapolar tendências em cenários complexos.

Além disso, mesmo se não houvesse essas questões, o fato é que de modo geral estamos falando de ferramentas sem históricos consistentes ou abrangentes para serem analisados.

Então mesmo os resultados mais animadores devem ser interpretados com cautela. 

Afinal, no mercado financeiro só é possível distinguir o que funciona do que não funciona examinando grandes volumes de dados sobre resultados.

Não estou dizendo para ignorar a IA no mundo dos investimentos.

Afinal, eu mesmo estou passando cada vez mais tempo estudando IA, atrás das ferramentas e soluções que já podem ser aplicadas na prática.

Mas, como sempre, é preciso manter a cabeça fria e resistir à tentação de se deixar levar pela euforia do mercado.

E isso também vale na hora de investir em empresas focadas em IA.

Isto é: pode até parecer garantido que a IA vai ser cada vez mais utilizada até o ponto de mudar o mundo como o conhecemos. 

Mas o mesmo era verdade sobre a internet no final da década de 90, e ainda assim houve a bolha das ponto.com.

Ou seja: os investidores da época estavam certos sobre o fato de que estavam diante de uma tecnologia revolucionária…

Mas ainda assim eles superestimaram muito o próprio potencial de lucrar com essa tecnologia naquela época específica.

Eles se tornaram eufóricos e pagaram o preço por isso.

Então é bom lembrarmos disso ao olharmos para o momento atual.

Da mesma forma que é importante lembrar que, historicamente, o futuro é incerto até para as maiores empresas quando o nível de competição num mercado é tão grande quanto o que vemos hoje no setor da IA.

Também é importante ter em mente que há muitos investimentos em IA sendo feitos de maneiras irresponsáveis por pessoas do setor financeiro…

E que os preços das ações americanas podem estar subindo sem parar, mas que, ao mesmo tempo, a palavra ‘supervalorização’ está sendo discutida cada vez mais no mercado.

Tanto que o Warren Buffett, por exemplo, já vendeu 133 bilhões de dólares (800 bilhões em R$) em ações só nesse ano, apontando como motivo a supervalorização do mercado de ações…

Ou seja: ninguém prevê o futuro, mas para quem estuda os mercados essa é uma situação familiar demais para não ficar com a pulga atrás da orelha…

Resumo da Ópera

IA ainda é uma tecnologia nova.

Em grande parte dos casos, uma tecnologia cara.

E no geral, inexplorada, sendo que as melhores ideias estão ainda por vir.

Acredito que a tecnologia vai impactar os investimentos no futuro de modo radical…

Mas por enquanto é necessário ter muita cautela.