Será Que Vale a Pena Usar Um Robô de Investimentos?

Semana passada eu recebi um e-mail do leitor Alvaro sugerindo que eu falasse um pouco sobre robôs de investimentos.

Ele anda recebendo propagandas (pra não dizer spam) de gente vendendo esse tipo de produto e queria saber o que eu acho do assunto.

E é isso que eu farei nesse post, compartilhar minha opinião.

Mas antes disso, vou explicar tudo desde o início já que a maioria provavelmente não tem a mínima ideia do que é robô de investimentos.

Então vamos lá, do começo.

Mas o Que é Um Robô de Investimentos?

Em primeiro lugar, sabemos que comprar e vender ativos, subir stops, calcular position sizing e todas essas coisas levam tempo, não tanto para quem opera mais no longo prazo como eu mas com certeza leva MUITO tempo para operadores de prazos muito mais curtos, como day traders.

Devido a esse problema, algumas pessoas resolveram encontrar maneiras de substituir o trader.

Mas como ensinar uma macaquinho a operar na bolsa e fazer tudo pra você não é tão racional assim, as corretoras / investidores / programadores / tanto faz tiveram uma ideia muito simples:

Criar um software que faz tudo pra você automaticamente.

Ele segue os sinais de compra que você quiser, vende quando você quiser, calcula tudo, administra tudo e de modo geral, te deixa livre pra não fazer quase nada além de ficar de olho.

E aí foram criados os primeiros softwares, conhecidos como robôs.

E com um robô, dito e feito, você não faz quase nada e ainda ganha dinheiro.

O Grande Porém do Iniciante

Apesar da ideia ser fantástica na teoria, na prática as coisas são diferentes.

O iniciante que não sabe nada sobre a bolsa pode resolver utilizar um robô pra ganhar dinheiro sem fazer nada mas sem antes pensar em dois simples detalhes:

O robô faz tudo sim, mas você ainda precisa programá-lo a fazer tudo e para isso, você deve saber o que fazer para poder ensinar.

Ou seja, não adianta gastar uma fortuna num software robusto se você não tem a minima ideia de como investir e menos ainda de como programar o sistema para investir pra você.

É que aquela velha história do pescador iniciante que gasta 2 mil reais numa vara top mas não sabe nem como colocar a minhoca no anzol.

Ou seja, se trata de uma ferramenta fantástica, mas na mão de uma pessoa sem preparo ela se torna mais inútil do que uma ferramenta bem pior nas mãos de um profissional.

O Profissional e o Robô São Grandes Aliados…

Por outro lado, se a pessoa sabe investir, sabe programar o robô e de modo geral tem um preparo decente, aí os investimentos podem funcionar tranquilamente.

Mas ainda é preciso pensar muito, mas muito, mas muito bem antes de deixar o sistema funcionando sozinho.

Se na hora de escolher uma ação por exemplo, você utiliza alguns elementos arbitrários (e.g. ver qual ação “trenda” melhor), então é preciso remover esses elementos porque não dá pra você chegar no computador e dizer:

“Fala aê Robocop, beleza? Então, eu vou dar uma saída e talz e você fica funcionando aí de boa. Ah é, e se você tiver alguma dúvida do que fazer ou sei lá, não se preocupe e siga o seu bom senso, eu confio em você Robocop. :)”

Ou seja, você precisa programar tudo em termos claros, quantitativos e absurdamente específicos.

E se você não pensa muito bem em possibilidades, então a coisa pode funcionar muito, mas muito mal mesmo porque você pode se esquecer de programá-las ou pior, programar errado.

Mas Se Você For Um Iniciante, é Melhor Esquecer…

A ideia de um iniciante super iniciante utilizar um robô é absurda porque se ele não sabe investir, ele não vai ter como “ensinar” o robô. E mesmo se ele souber como ensinar, programar o sistema pode bem complicado.

Por isso a minha opinião é a seguinte:

Se você opera em prazos mais curtos, sabe o que está fazendo e sabe programar muito bem, a ideia de utilizar um robô de investimentos, seja para o mercado de ações, futuros, forex ou qualquer outra coisa, pode ser muito boa.

Com ele, sua liberdade será maior, você poderá sair quando quiser, se ausentar numa emergência ou até mesmo,  operar apenas através dele se essa for a sua intenção.

Mas se você gosta de prazos mais longos, opera pouco, gosta de fazer tudo ou então não curte programar, aí eu não acredito que seja muito interessante seguir esse caminho.

Para alguns ele é fantástico sim, e para outros, como eu,  é irrelevante.

Só que para a maioria, principalmente pros manés do “Oba, oba, vou comprar o robô e mesmo sem saber investir, ficarei rico!”, então ele é um caminho cheio de espinhos e sem volta.



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26 Comentários Será Que Vale a Pena Usar Um Robô de Investimentos?

  1. Soto

    Problema desses robôs são os robôs do tipo “black box” que vendem por ai que dão essa falsa ilusão à quem não sabe investir

    Agora se o trader já é experiente, tem a sua filosofia e opnião sobre o mercado bem definidas um robô pode ajudar muito, mesmo para quem opera longo prazo pois irá auxilia-lo nas entradas e não errará. Por exemplo se a entrada for cruzamento de médias móveis um robo pode fazer isso para o trader e o bom é que o robo não se engana, o robo não vai deixar o trade passar, ele não fica cansado e trabalha 24 horas por dia.

    Eu sei do que estou falando pois eu programo esses robos e treido com eles a alguns anos, o que é importante aqui não é programar um “holy grail” e sim transcrever em código de máquina a sua filosofia de investimento, pois se não for dessa maneira e você não souber o que o robô está fazendo no primeiro drawdown você o desligará, pode acreditar.

    Abraço

    Responder
  2. Hugo

    Soto: Boa resumida. 🙂

    Felipe: Porque eu levava o dobro, às vezes o triplo do tempo tentando fazer um post engraçado enquanto podia me concentrar mesmo no conteúdo do post. Além disso não são muitas as pessoas que gostam daquele tipo de humor naquele tipo de assunto.

    Só que nos últimos meses os posts desse blog tem um conteúdo completamente senhor mercado, a única diferença é o humor.

    Mas eu pretendo ainda esse ano dar uma geral no sm, com tema novo e tal e fazer um arquivo online de posts. Também pretendo pegar todos (ou a maioria) dos posts, fazer uma mega revisada / atualizada, adicionar algum conteúdo e lançar um e-book do sm “mais evoluído.” 🙂

    Responder
    1. Hugo

      Depende do assunto.

      Se forem investimentos investimentos mesmo, aí O Investidor Inteligente e O Jeito Warren Buffett de Investir.

      Se forem investimentos trading, aí Memórias de um Operador da Bolsa, Trading in the Zone, The Way of the Turtle, How I Made 2kk in the Stock Market, Trade Your Way to Financial Freedom e How to Trade in Stocks.

      E para os iniciantes que mal sabem a diferença entre um tipo e o outro, o meu.

      Abraço,

      Hugo

      Responder
  3. Ardoise

    Geralmente esses black box fazem counter-trading com períodos curtíssimos, usando oscilador, aí quando pega uma marézinha de congestão, devolve quase todo o lucro, e isso operando dentro da tendência principal. Quando muito, no médio/longo prazo, eles se equiparam à renda fixa na rentabilidade, e com o “bônus” de poder perder uma grana alta… Se fosse fácil, não tinha gente pobre no mundo…

    Pelo menos no Brasil essa “moda” ainda não pegou, é mais nicho de Forex. Só quem ganha dinheiro é o povo que faz e tenta vender os “Expert Advisor’s” pra Metatrader. Inclusive tem um blog de um brasileiro, que nem vou citar, mas acha-se no Google, em que o “mestre” ficava postando rentabilidades fantásticas com seu robozinho (nem robô é, o cara só programava as regras com o editor do Metatrader), coisas como 41 MIL porcento ao mês, tudo em backtest… E a garotadinha babava nos comentários. Ousou dizer que não tem como ganhar dinheiro na Bovespa, que preferia pegar 100 e fazer virar 1000, do que tirar 100 com 1000 de capital na Bovespa. É daí que surgem aquelas histórias de gente que “perdeu tudo” na bolsa, e perde mesmo! Não sabe usar o cacete da alavancagem.

    Oras, em backtest qualquer um consegue a rentabilidade que quiser, você seleciona a amostragem que quiser, alavanca o Forex até onde quiser, e otimiza até dar um lucro altão. Quero ver operar o lado direito do gráfico!

    Mas é isso aí que foi dito no post, robô não faz mágica, ele só faz o que você programa pra fazer, o objetivo é suavizar a logística, não precisar ficar plantado na frente do computador caso opere no intraday. Usando diário ou semanal, não tem tanta vantagem.

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      41 mil por cento ao mês?

      Se fosse 41% eu já acharia demais heuaheauehaueha

      Imagina o código do cara, deve ter uma 30 linhas ou então considera 2 dias para os backtests.

      Se o forex fosse regulamentado aqui, tenho certeza que os robôs começariam a dominar também, isto é, os vendedores de robôs…

      Abraço,

      Hugo

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  4. Henrique Crisostomo

    Muito engraçada a parte do Robocop, assim fica difícil prestar atenção no resto do post. Tô rindo até agora! A questão do iniciante querer desperdiçar dinheiro é uma problema do consumismo. É assim, o sujeito decide entrar em forma e a primeira ideia brilhante é gastar dinheiro comprando shakes, adoçante e outros produtos, isso tudo antes de sequer pensar em reeducação alimentar. Parabéns pelo blog está muito bom!

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      Eu fiz isso quando comecei a fazer musculação e realmente não valeu a pena me entupir de um monte de açúcar daqueles potões de Whey. Complicado que fica difícil crescer comendo direito sem tomar leite demais, massas etc.

      Ainda bem que descobri o azeite depois, mas ainda assim não resolve o problema…

      Obrigado pela audiência. 🙂

      Abraço,

      Hugo

      Responder
  5. Fernando Pinto

    Boa noite, Sr.Hugo Teixeira,

    Antes de mais, parabéns pelo seu blog e pela simplicidade linguistica usada para com o que para muitos é…um bicho papão!

    Achei interessante o tema dos robot’s usados nos mercados.
    Estes ofereçem uma estabilidade emocional, apesar de retirar a adrenalina e o suor e os nervos…o que é o ser humano!!!
    E uma nota acrescida para quem tem ou quer robot´s…são maquinas que precisam de ser oleadas como qualquer máquina que se preze!

    Ou seja, os mercados tem os seus ciclos e as estratégias tem que e adaptar a eles, ou seja, robot não é eterno!!

    (cuidado com os “mecânicos” que por ai andam, onde a suas estratégias podem deixar a desejar)

    Ganhou mais um leitor,

    Bons Trades
    Abraços
    F.Pinto

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      Oi Fernando,

      Honestamente? Acho muito mais fácil operar como position trader fazendo tudo manualmente do que usando um robô para day trades ou algo assim. Olear ou não olear, prefiro que seja comigo.

      Obrigado pelo comentário / audiência. 🙂

      Abraço,

      Hugo

      Responder
  6. Jácomo

    Olá, hugo, achei muito interessante os posts do seu blog. As idéias são bastante coerentes, sobretudo sobre a vida no iniciante na bolsa. Por enquanto opero por intermédio de simuladores e acho que devo ficar na incubadora por algum tempo ainda. No momento utilizo estratégias de swing trade operando gráfico semanal e mensal, de olho no mercado, notícias, fundamento das empresas, índices setoriais, trabalhando bem os stops e tatiando ainda nos pontos de entrada e saída das operações. Com relação aos robôs as idéias do post veio de encontro ao que eu imaginava que seria mesmo. Parabéns !

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      Oi Jácomo,

      Se a ideia é aprender, seria muito melhor você ter um tratamento de choque fazendo day trades em algum simulador de forex. O mercado é muito diferente mas devido a possibilidade de operar quase em real time, o aprendizado é extremamente acelerado.

      Não dá para aprender nada fundamentalista mas no simulador de ações também não dá para aprender nada fundamentalista porque ninguém fica 5 anos num simulador para saber se o papel funciona bem ou não.

      BTW, dá para fazer swings em simuladores de forex (ou qualquer outra coisa que seja de fora, os simuladores brasileiros são muito limitados…) também. 🙂

      Abraço,

      Hugo

      Responder
  7. Jácomo

    Já tive algum contato com o HB profissional em uma corretora e decidi escolher o simulador da bovespa. Me pareceu muito interessante e melhor do que o do folha invest. Pra mim, a única coisa ruim é não descontar o imposto de renda (15% é uma pedrada no bolso. Opero com delay de 15 minutos e já decidi não ver as cotações em tempo real pra não dar aquela roubadinha que todo mundo faz. Como estou fazendo um curso de contabilidade e justamente pra desossar os balanços, pra mim, está sendo juntar o útil e o agradável. Eu verifiquei que pra operar é preciso ter um pco de experiência pra saber onde você pode errar e entender como seguir as tendências de curto prazo, principalmente as semanais e as mensais, que são as que me interessam. Vi também que é preciso treinar muito o emocional pra não ficar perdendo dinheiro, entrando em desespero e dizendo que bolsa é cassino. Pra mim é o seguinte: ganhou, ganhou, perdeu, perdeu, e bola pra frente. Tudo bem monitorado com objetivo especificado. Com relação a operar em forex eu já tive contato com o Metatrader e achei muito confuso. COmo ainda estou começando a ver como funciona o mercado (renda fixa e variável), e quando vc cavuca, cavuca e descobre realmente que mundo é esse, vem uma chuva de informações que vc precisa filtrar (é muita coisa). COm certeza vou passar pelo forex, mas primeiro meu intuito são ações (nada de índices, mini índices, mercado a termo, adviinhar o futuro, operar alavancado… nada disso). Comecei a conhecer o mercado em junho deste ano e me identifiquei muito com os dizeres sobre o iniciante no mercado postado no seu blog. Um abraço !

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      Oi Jácomo,

      Sim, alguns simuladores nacionais são melhores do que os outros, mas os estrangeiros (como os de forex), são muito melhores porque as cotações são quase em real time e dá até para brincar de day trade. Não tem como fazer cheat ehehhe. Tudo bem que não é a mesma coisa de operar ações mas o treino psicológico é idêntivo.

      Mas sim, recomendo começar com ações e ficar nelas por um tempo. Começar com futuros, opções ou mesmo forex parece ser dar um passo maior do que a perna. 😛

      Bons estudos. 🙂

      Responder
  8. Lanni

    Eu aprendi a sempre a analisar gráficos, pois a unica coisa que sei sobre robôs é que: Os robôs executam operações quando detectam parâmetros favoráveis de mercado pré-definidos pelo gestor. Mesmo assim, é possível que a operação gere prejuízo? pontos de rompimentos me destaco mais.

    Responder
  9. lanni

    . Os robôs executam operações quando detectam parâmetros favoráveis de mercado pré-definidos pelo gestor. Mesmo assim, é possível que a operação gere prejuízo? prefiro analisar graficos em pontos de rompimentos.

    Responder
    1. Hugo Teixeira

      Os robôs seguem estatísticas como qualquer sistema de trading, seja operado manualmente ou automaticamente pelo robô. Logo, sempre existirão trades com prejuízo, isso nunca vai mudar porque os mercados refletem a opinião de pessoas e é completamente impossível prever o que todas as pessoas farão no futuro com exatidão perfeita.

      Também não sou fan de robôs.

      Responder
      1. Luiz

        Não conheço ninguém no Brasil que entenda de Algorithmic Trading Systems, mas a quantidade de gente que fala besteiras sobre o assunto é absurda.

        Responder
  10. Renato

    Hugo, por que os sites e livros de economia não passam o conteúdo do modo que você faz? De forma leve e até engraçada…
    talvez se fosse assim teríamos mais economistas no país, certo? =)

    parabéns !

    Responder
  11. fabricio

    Ola amigo tudo bem.. bom tarde ..
    uma duvida com a possivel..fusao com a ibov e as grandes bolsas latinas…a ibov podera no cado sera nao permitir mais..pessoas fisicas em seus ativos.. ?

    Responder
  12. Cleber Souza de Oliveira

    Bom dia A todos.

    Achei este site por intermédio do Google.
    Há tempos procuro formas de investir rentáveis e que não precisem de muito dinheiro (sim eu sei que isso aumenta e muito os riscos). Há poucos dias descobri os robôs de investimento, comecei a ler sobre eles e procurar algum que seja economicamente viável. Encontrei o Smarttbot. Estou simulando uma aplicação de R$1000,00 reais para aplicações em day trade mini índice e mini dólar.Utilizo a estratégia de de cruzamento do IFR. Coloquei como Stop Loss R$100,00 ( um valor alto concordo, mas devido a variação dos mini acho que não pode ser muito baixo senão a variação derruba a operação). No momento estou a 20 dias simulando e alcancei um lucro de 379,00 reais no mini índice e 1259,00 reais no mini dólar, operando 01 mini contrato em cada. Não sou um investidor experiente ( poucas vezes me aventurei no HB e também no forex onde perdi dinheiro é claro) mas tenho conhecimento suficiente para saber oque estou comprando que riscos estou correndo e o que estratégia escolhida me mostra.
    Gostaria de saber a opinião de vocês a respeito. Se alguém conhece esta plataforma e se acham que a simulação (em tempo real) corre o risco de ser muito diferente da realidade.
    Agradeço desde já.

    Responder
    1. Leonardo M.

      Cleber

      Também estou usando o smarttbot porém ainda estou apanhando para configurar.
      O problema do smarttbot é que se você quiser colocar mais de 2 robos tem que desembolsar R$299,00 mensais.
      Aí quebra qualquer um, no final das contas o cara paga taxas, IR, corretagens, etc e fica com um lucro mínimo.

      Responder
  13. Gabriel

    Tenho muito interesse em aprender sobre investimento na bolsa de valores mas não sei por onde começar. Você pode me dar essa orientação qual estou perdido e não sei por onde começar?

    Responder

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