Atenção Investidor! Será Que Uma Consultoria De Investimentos é o Que Você Precisa?
como uma Consultoria de Investimentos profissional Pode Transformar sua vida financeira
Transformar sua vida com o poder dos investimentos é como embarcar em uma longa viagem na qual um monte de imprevistos vão acontecer. E esses imprevistos infelizmente fazem com que a maior parte dos investidores leve muito mais tempo que o necessário para chegar em seus objetivos.
Mas isso não acontece com aqueles que contam com a ajuda de um bom guia.
Por Hugo Teixeira
Investidor profissional com 16 anos de experiência, consultor de investimentos CVM e criador do Senhor Mercado
Caro leitor,
Meu nome é Hugo Teixeira.
Eu sou investidor profissional com 16 anos de experiência e consultor de investimentos autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
E se você está no meio da sua jornada rumo aos seus objetivos financeiros de vida então eu gostaria que você se perguntasse:
O quão mais tranquila e segura seria essa jornada sem todas as suas dúvidas e incertezas sobre quais são as melhores decisões para o seu patrimônio?
E quão mais rápido você chegaria nos seus objetivos se pudesse evitar completamente os erros que você está com medo de te cometer?
A resposta na qual você vai chegar, acredito, é que a sua jornada seria muito mais tranquila e rápida.
E deixar a sua jornada seria muito mais tranquila, segura e rápida é a promessa que eu te faço como consultor de investimentos.
Com uma abordagem personalizada, eu busco entender profundamente os desejos, os medos e os objetivos de cada um dos meus clientes, para criar um plano de ação concreto que ressoe com a realidade e o coração deles.
Isso com toda a metodologia e a diligência necessárias para maximizar os seus resultados.
E sem os conflitos de interesse que infelizmente existem em outros tipos de serviço de aconselhamento financeiro (nos quais se recebem comissões por investimentos indicados).
O mundo dos investimentos pode parecer um labirinto, mas com a orientação certa, ele se torna uma ponte para um futuro de possibilidades ilimitadas.
Estou aqui para acompanhá-lo nessa jornada e torná-la gratificante e transformadora.
Se você estiver interessado, então deixe-me explicar melhor como o meu serviço de consultoria de investimentos pode te ajudar...
alguns depoimentos
“
“Sou position trader há 6 anos e os sistemas do Hugo de criptomoedas e futuros deram uma guinada monstra nos resultados (...) Mais importante foi descobrir como realmente diversificar a minha carteira em outras coisas além da B3, para ter uma estabilidade legal (...) acho que uma consultoria dele é uma ótima solução para que quer investir bem, principalmente quando as coisas no mercado estão incertas.”
Luiz Saboia
Engenheiro, São Paulo, SP
“
“Queria agradecer ao Hugo por ser esse grande médico de carteira de investimentos e psicólogo de investidor por tabela (...) A visão macro do Hugo é impressionante e me mostrou que eu tinha muitas boas opções que eu não estava explorando (...) É muito bom contar com alguém tão solicito e atencioso como ele. Como já passei por um monte de gerentes na vida, posso dizer com certeza que nunca conheci um profissional do mercado que se importa tanto com o cliente e com os resultados que ele quer atingir.”
Larissa Bomfim
Médica Pediatra, Rio de Janeiro, RJ
“
“Com o Hugo eu aprendi que ganhar mais não é sempre sinônimo de arriscar mais. Desde o início da consultoria estou tendo resultados melhores com bem menos dor de cabeça (...) Ele é um profissional sério e que também tem uma grande paixão e respeito pelo mercado, além de disposição de ensinar e instruir sempre com atenção (...) Eu diria que a maior vantagem da consultoria para mim é estar bem amparado em diversas situações que me faziam perder muito tempo e nas quais eu nem sempre sabia tomar as melhores decisões.”
Vitor murer
Empresário, Camaçari, BA
“
“Em nossas primeiras conversas o Hugo me disse que a consultoria para mim não valia à pena, por causa do caminho que eu queria seguir. Foi a primeira vez na vida que eu vi um especialista de mercado negar dinheiro (...) Mais tarde nós voltamos a falar e daí sim eu virei cliente (...) É muito bom ter o Hugo do meu lado para saber onde investir, e como investir, como reagir quando o mercado faz isso ou aquilo (...) Para mim [a consultoria] é uma coisa que vale muitíssimo à pena.”
Tadeu Schreiber
Empresário, Águas de Lindóia, SP
“
O Hugo salvou os meus investimentos (...) Estou finalmente tranquila com eles, depois de passar uns bons anos buscando soluções e andando de um lado para o outro como barata tonta (...) É uma parceria que pretendo manter por muitos anos!
Bárbara Petrozziello
Gerente de Negócios, São Paulo, SP
O Que Eu Ofereço
O que eu ofereço como Consultor De Investimentos CVM na verdade é um conjunto de serviços, que incluem:
Definição De Metas Pessoais (Muito Além Do “Perfil De Investidor”)
Saber qual é o seu perfil de investidor é muito importante.
Tão importante que é a primeira coisa que qualquer profissional de investimentos vai querer saber sobre você.
No entanto, saber se você é conservador, arrojado ou alguma coisa no meio serve apenas para te dar uma direção geral do que fazer.
É como descobrir que o lugar onde você quer chegar está ao norte ou ao oeste.
Ajuda, claro.
Mas não basta para chegar no objetivo.
Para isso você vai precisar saber exatamente onde o lugar está.
Da mesma forma que você precisa saber exatamente qual é o seu objetivo como investidor.
Caso contrário você vai acabar se perdendo ou andando em círculos.
O que é exatamente o que acontece com a maior parte dos investidores.
Pois apesar de que todos os livros de investimento ensinam que é obrigatório definir objetivos específicos...
O problema é que fazer isso é um pouco mais complicado do que soa.
É por isso que na minha consultoria eu foco muito mais do que um assessor ou um gerente na definição das metas pessoais dos clientes.
É crucial definir se o que você quer fazer é viver dos mercados, acumular R$10 milhões, garantir uma aposentadoria com gasto mensal de R$25.000,00, comprar uma casa ou se mudar com a família para Singapura.
Da mesma forma que é crucial ir mudando e adaptando os seus objetivos na medida em que você alcança as metas anteriores ou simplesmente muda de situação ou de ideia.
Criação Da Carteira Personalizada De Investimentos
Apenas quando você defini exatamente onde você quer chegar que nós podemos planejar a sua viagem personalizada.
Afinal, no mundo dos investimentos sempre há múltiplos caminhos (estratégias) para se chegar um mesmo objetivo, mas o melhor caminho é algo que varia muito de investidor para investidor.
Para alguns o melhor é permanecer nas ruas mais seguras, que tendem a ser um pouco mais demoradas, que nas quais os imprevistos são muito menores.
Já para outros faz mais sentido se arriscar um pouco nos trajetos mais arriscados e mais cheios de imprevistos, que geralmente te permitem chegar muito mais rápido no seu objetivo (se você souber lidar com os imprevistos, isto é).
De qualquer forma, para cada tipo de trajeto, o melhor "carro" (carteira de investimentos) varia, podendo ir desde um carro de família (carteira conservadora) até um carro de corrida de rally (carteira muito arrojada), passando por inúmeros tipos entre os extremos.
É por isso que para a carteira de cada investidor as melhores escolhas variam muito em termo de:
- Estratégia geral de construção
- Quais investimentos específicos vão fazer parte da sua carteira
- Quanto você vai investir em cada um deles
E é por isso também que uma carteira de investimentos bem montada é como um terno de alfaiate:
Ela serve perfeitamente em você, mas não necessariamente em outros investidores.
Já uma carteira ruim, por outro lado, é como um terno vendido em loja: ela serve mais ou menos para você e para todo mundo que tem um porte físico parecido com o seu.
Manutenção Da Carteira De Investimentos
Um dos piores erros que você pode cometer é ficar mexendo demais na sua carteira.
Mas como a sua viagem no mundo dos investimentos será muito longa e cheia de imprevistos, a sua carteira vai precisar de muitos check-ups e ajustes no meio do caminho.
Afinal, às vezes um trajeto que costumava ser ótimo deixa de ser tão bom e isso nos leva a replanejar certas partes da viagem.
Às vezes o trajeto continua bom, mas nós descobrimos um melhor, mas no qual imprevistos um pouco diferentes podem acontecer.
Às vezes você simplesmente percebe que não quer ir mais para o lugar que você estava indo e daí às vezes é preciso replanejar a viagem toda.
De qualquer forma, o nosso objetivo aqui é sempre reagir na medida certa.
Ou seja: ajustar a carteira sem mexer nela nem demais e nem de menos, para que o terno de alfaiate continue servindo perfeitamente.
Orçamento e Aconselhamento Financeiro
Muitos dos meus clientes só estão em busca de ajuda com os investimentos e cuidam dos demais assuntos financeiros eles mesmos.
No entanto, investir é sempre mais fácil e gera melhores frutos quando você tem o resto das suas finanças bem-organizado.
É por isso que, para quem quer, eu também ajudo a organizar as finanças de maneira geral.
Isso inclui a criação e o acompanhamento de uma tabela de orçamento para controlar as despesas e as rendas.
O que é muito útil para otimizar a criação de riqueza e ao mesmo tempo simplificar a gestão do dinheiro.
Educação Financeira
Por fim, eu também acredito que é essencial para a tranquilidade do cliente que ele entenda claramente seus próprios investimentos.
Claro: eu tenho clientes que simplesmente ODEIAM investimentos e que não querem nem saber do que exatamente eu estou fazendo com a carteira deles.
E claro que eu respeito isso e não fico tentando educá-los à força.
Mas para quem quer entender as estratégias eu faço questão de esclarecer tudo do jeito mais simples possível, sem recorrer à “metralhadora” de jargões técnicos.
Inclusive porque compreender os conceitos de forma simples não é apenas uma questão de tranquilidade.
É também uma forma de capacitar o cliente, para que ele consiga definir melhor os próprios objetivos e, caso ele queira, participe mais ativamente do processo.
Na Prática: O Dia-a-Dia De Uma Consultoria
Mas afinal, como funciona a consultoria no dia a dia?
Na verdade, o processo exato varia de caso a caso.
Afinal, cada cliente tem suas próprias preferências e necessidades.
No entanto, em linhas gerais, a metodologia é a seguinte:
Passo 1 - Primeiro Contato
Todo o processo começa com o preenchimento deste formulário aqui.
Basta você preencher com algumas informações básicas e você entra na fila para eu entrar em contato, o que geralmente leva de 1 a 2 dias úteis.
Nesse primeiro contato a gente vai esclarecer quaisquer dúvidas ou questões que você tiver e, se for o caso, marcamos a nossa primeira conversa de verdade, pela qual você não pagará nada.
Passo 2 - Reunião de Diagnóstico (no Zoom)
Essa reunião por videochamada dura entre 45 mim e 1 hora, e serve principalmente para a gente se conhecer e para eu te explicar direitinho o que eu posso fazer por você.
De minha parte eu também vou querer saber mais sobre os seus investimentos.
Você não precisa me mostrar mais informações do que se sente confortável, mas é importante eu saber sobre a composição da sua carteira, o seu perfil de investidor e a sua jornada no mundo dos investimentos até aqui.
Daí, se nós decidirmos seguir em frente, nós marcamos uma segunda conversa, na qual eu vou te apresentar uma Proposta de Investimentos.
Passo 3 - Proposta de Investimento (IPS)
Da mesma forma que uma planta é um plano para a construção de um carro...
Uma Proposta de Investimentos é um plano para a construção de uma carteira de investimentos.
Ou seja: uma IPS consiste principalmente de direções gerais e estratégias recomendadas para a construção de uma carteira.
E é isso o que eu vou te apresentar na nossa segunda conversa por videochamada.
Daí, mediante a sua aprovação, nós seguiremos para o 4º passo.
Passo 4 - Implementação
Uma vez que a proposta de investimentos seja aceita vem a parte principal.
É aqui que eu montarei a sua carteira, selecionando os investimentos específicos nas quantias específicas.
Nada é feito por cima da cabeça do cliente. Cada passo deve ser aprovado por ele.
Tanto porque eu, como consultor, não toco no seu dinheiro.
Eu apenas te dou as direções.
Claro: eu te ajudo se você tiver dificuldades com as operações, mas de qualquer forma o controle sempre fica com você.
Passo 5 - Acompanhamento
E, por fim, essa é a parte mais longa.
Nela eu vou acompanhar a sua carteira com atenção para detectar quaisquer imprevistos ou anomalias e então te recomendar os ajustes necessários.
Além disso, caso você queira fazer qualquer mudança estratégica eu também farei os ajustes necessários.
Para facilitar esse acompanhamento e sanar quaisquer dúvidas que você tiver, nós manteremos contato frequente através do WhatsApp e marcaremos reuniões no Zoom (pelo menos 1 a cada 3 meses).
O meu objetivo é que você nunca perca tempo ou tranquilidade com qualquer dúvida ou se perguntando o que fazer em seguida.
Nada de Comissões e nem conflito de interesse
Diferentemente de gerentes, assessores e outros profissionais ligados a bancos e corretoras, um consultor de investimentos não recebe remuneração por meio de comissões.
Isso porque a remuneração por meio de comissões inevitavelmente gera conflitos de interesse, como quando um ativo é melhor para o investidor, mas o assessor recomenda um ativo pior porque fazendo isso ele ganha mais em comissão.
Justamente para evitar esses conflitos de interesse, um consultor de investimentos é pago com percentagens pré-definidas em cima do valor total contido na carteira sob consultoria (de modo que o único jeito de ele ganhar mais é fazendo com que você ganhe mais).
E, no meu caso, os custos ficam entre 1% a.a. e 0,4% a.a., dependendo do seu patrimônio.
De qualquer forma, eu agradeço por ler esse texto até aqui.
Espero que tenha valido o seu tempo.
Se tiver qualquer dúvida basta mandar uma mensagem.
E que você tenha todo o sucesso com os seus investimentos!
Um abraço,
Hugo Teixeira